我的账户
栖霞信息社

自媒体资讯干货

亲爱的游客,欢迎!

已有账号,请

立即登录

如尚未注册?

加入我们
  • 客服电话
    点击联系客服

    在线时间:8:00-16:00

    客服电话

    400-000-0000

    电子邮件

    xjubao@163.com
  • APP下载

    栖霞信息社APP

    随时随地掌握行业动态

  • 官方微信

    扫描二维码

    关注栖霞信息社公众号

栖霞信息社 网站首页 资讯列表 资讯内容

利用对公账户实行电诈? 银行严查风暴来袭:严审新开账户

2020-07-23 发布于 栖霞信息社
金银花烘干机 https://www.ljforest.com/sell/90179373.html

原标题:有人利用对公账户实行电诈?银行严查风暴来袭:严审新开账户,上门照相成必备项,存量账户排查力度也在加大!

来源:逐日经济新闻

每经记者 李玉雯

“从上周开始,企业在我们银行开设对公账户时,银行事情职员需要去企业实地照相,核实企业的办公地址。之前对于上门照相的要求不严,现在成了必备项。”上海地域一家股份行的员工感慨道,银行对公账户管控如今更为严酷。

《逐日经济新闻》记者注意到,本年以来,买卖对公账户、利用对公账户实行电信诈骗等案件时有产生,引起了业内高度器重。除了新开账户愈发严酷,银行针对存量对公账户的排查力度也在进一步加大。

“本年总行的基调就是抓风险,从前在风险排查时,以为有问题的才会打电话核查企业谋划状态,本年则是全面排查。”某国有大行员工告诉记者。

新开立对公账户审核更为严酷

2019年7月22日,天下取消企业银行账户允许,实行25年的企业银行账户允许制度告别汗青舞台。取消允许后,商业银行对企业开户申请审核无误后,即可为切合条件的企业开户,无需再报人民银行允许。这也意味着,企业开户交由商业银行卖力,银行要全面独立负担账户管理责任,其风险意识、内部控制、合规管理水同等因素会直接影响企业账户管理质量。

记者相识到,企业在银行开立对公账户时,实地走访是多数银行尽职观察的环节之一,有银行客户司理表示,现在这方面的要求更为严酷。

“照相主要是拍企业的门头或者门牌号,核实企业的办公地址,上门是为了确保企业有现实谋划。”上述股份行员工告诉记者,企业在该行开立对公账户时,可以先在该行的微信公众号上预约,上传业务执照等证件质料,然后到柜面开户,一般当天可以完成。银行会对业务执照、开户允许证、法人身份证、经办人身份证等质料重点核查。“最近这段时间,管理开户的质料里还增长了一些内容,包括手机号联网核查、网络诈骗告知书等。”

需要注意的是,银行员工的合规意识也会对账户管理产生直接影响。在利益运送的诱惑下,有个体银行员工在明知账户用于违法目的情况下,却依旧在管理历程中“开绿灯”。

据湖南省长沙市公安局通报,长沙公安在打击治理电信诈骗犯法中,排查出近百个用于电信诈骗及洗钱的银行对公账户。这些账户由多家银行客户司理在明知犯法团伙用于违法目的情况下违规管理。公安构造对多家银行的事情职员以涉嫌“帮助信息网络犯法活动罪”刑拘。

《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二“组成帮助信息网络犯法活动罪”划定,明知他人利用信息网络实行犯法,为其犯法提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技能支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。

银行开展全面风险排查

在严酷审查对公账户开立的同时,银行对存量账户的风险排查力度也进一步加大。

“本年总行的基调就是抓风险,从前在风险排查时以为有问题的才会打电话核查企业谋划状态,本年则是全面排查。”某国有大行员工告诉记者。

2017年5月,央行公布《关于增强开户管理及可疑买卖业务陈诉后续控制措施的通知》,要求各金融机构增强开户管理。合理评估可疑买卖业务的可疑水平和风险状态,对可疑买卖业务陈诉所涉客户、账户(或资金)和金融业务实时采取适当的后续控制措施,充实减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯法活动利用的风险。

后续控制措施包括:开展连续监控;提升客户风险等级;经机构高层审批后采取措施限定客户或账户的买卖业务方式、范围、频率等,特别是客户通过非柜面方式管理业务的金额、次数和业务类型;经机构高层审批后拒绝提供金融服务以致终止业务关系等。

银行严查对公账户的背后,是买卖、利用对公账户实行电信诈骗或洗钱的案件频频产生。由于对公账户转账额度较高,且相对于小我私人账户而言查询、冻结手续更为庞大,因而被诈骗和洗钱团伙盯上,沦为其犯法工具。

值得一提的是,只管银行加大风险排查力度,但依然有人“出策”应对。记者注意到,有买卖壳公司的人在朋友圈公布类似“银行回查常见问题及相干发起”的截图,详细列示了银行电话回查的各种应对措施。

心存荣幸所要面临的是,羁系不停加码并保持高压态势。2019年12月,中国人民银行与公安部联合公布《对买卖银行卡或账户的小我私人实行惩戒的通知》,人民银行将602名出租、出借、出售、购置银行卡或企业对公账户的小我私人书息移送金融信用信息基础数据库。

根据要求,银行和支付机构对相干小我私人实行5年内停息其银行账户非柜面业务、支付账户全部业务,并不得为其新开立账户的惩戒措施。惩戒期满后,对上述小我私人管理新开立账户业务的,银行和支付机构应加大审核力度。

本年4月,深圳市联席办组织召开集会,对5家涉诈银行对公账号的商业银行卖力人约谈。据悉,深圳市公安局与银行主管部门联手,开展打击整治涉诈银行对公账户违法犯法行动,千家企业账户被冻结。

其中,存在以下情况的企业被重点存眷:一人多企、一人多户、一址多照;谋划地址为“自主申报、住所申报”;无深户、无居住证、无社保的三无职员;初次开户的企业法人代表年龄偏大或偏小(小于25或大于65岁);身份证地址为异地的偏远农村、手机号为异地、企业名称用字怪癖等。

5月13日,中国人民银行杭州中心支行召开集会,通报了电信网络新型违法犯法涉案企业银行账户倒查及问责情况。对管理不善,存在重大违规举动的4家银行予以通报品评,并约见其行领导举行羁系谈话。同时,停息4家银行网点3个月的新开立单元银行账户业务,停息18家银行网点1个月的新开立单元银行账户业务。

1

鲜花
1

握手

雷人

路过

鸡蛋
该文章已有0人参与评论

请发表评论

全部评论

栖霞信息社

扫一扫二维码关注我们Get最新资讯

相关分类
热点推荐
关注我们
栖霞信息社与您同行

客服电话:400-000-0000

客服邮箱:xjubao@163.com

周一至周五 9:00-18:00

栖霞信息社 版权所有

Powered by 栖霞信息社 X1.0@ 2015-2020